دعونا نتحدث عن الوقود الذي يبقي نار عملك في ريادة الأعمال مشتعلة: تمويل تجاري. إنه الأكسجين الذي يساعد فكرتك على التحليق، وهو معزز الصواريخ الذي يدفعك نحو أهدافك. ولكن لنكن واقعيين، تأمين التمويل ليس لضعاف القلوب. يتطلب الأمر الزحام والحصى والكثير من الأشياء.
إذًا عزيزي رائد الأعمال، كيف يمكنك الحصول على الأموال التي تحتاجها لتحقيق أحلامك؟
بادئ ذي بدء، عليك التخلص من الخرافات. انسَ البدلات الفاخرة والمستثمرين بملايين الريالات. الحقيقة هي أن التمويل يأتي بجميع الأشكال والأحجام. قد يكون ذلك بمثابة التمهيد لطريقك نحو النجاح، أو الاستفادة من شبكة أصدقائك وعائلتك، أو حتى الحصول على منحة من جهة حكومية.
مفتاح تأمين تمويل تجاري هو وجود خطة. خطة جيدة للغاية لدرجة أنها تجعل المستثمرين يسيل لعابهم ويسلم المقرضون محافظهم دون تفكير ثانٍ. وتخيل ماذا؟ يمكنك أن تفعل ذلك.
الخلطة السرية للحصول على تمويل المشاريع الصغيرة
دعنا نحلل المكونات الأساسية لوصفة التمويل لمشروعك:
- اعرف أرقامك: لا تكن رجل الأعمال الذي يحضر الاجتماع بنظرة فارغة عندما يُسأل عن بياناته المالية. كن حميمًا مع أرقامك. تعرف على حجم السوق الخاص بك، وجمهورك المستهدف، ونموذج إيراداتك، ومعدل استهلاكك من الداخل والخارج.
- اصنع قصة مذهلة: انسَ خطط العمل المملة المليئة بالمصطلحات الخرابيطية. ما تحتاجه هو سرد مقنع يجسد جوهر عملك. اسرد قصة تجعل المستثمرين يشعرون بشيء ما، ويشعل شغفهم ويدفعهم إلى دعمك.
- قم ببناء شبكتك: العالم يعتمد على العلاقات، وعالم التمويل ليس استثناءً. ابدأ في بناء شبكة جهات الاتصال الخاصة بك اليوم. احضر فعاليات الصناعة، وتواصل مع المستثمرين المحتملين، ولا تخف من طلب المساعدة. تذكر، ليس المهم من تعرفه، بل من يعرفك.
- كن مثابرًا: إن تأمين التمويل لا يحدث بين عشية وضحاها. يستغرق الأمر وقتًا وجهدًا ومرونة كاملة. لا تثبط عزيمتك بسبب الرفض. انهض، انفض الغبار عن نفسك، واستمر في الاندفاع. تذكر أن المثابرة هي المفتاح في لعبة ريادة الأعمال.
- استكشف خيارات التمويل المتنوعة: لا تضع كل بيضك في سلة واحدة. هناك مجموعة متنوعة من خيارات التمويل المتاحة لتوفير تمويل المشاريع الصغيرة، بدءًا من التمويل التمهيدي والتمويل الجماعي وحتى المستثمرين الملائكيين وأصحاب رؤوس الأموال المغامرة. ابحث في كل خيار بعناية واختر الخيارات التي تتوافق بشكل أفضل مع نموذج عملك وأهدافك طويلة المدى.
خيارات التمويل .. افهمها قبل أن تختار
سنناقش ثلاثة مصادر رئيسية تمويل تجاري: المنح، والأسهم، والاقتراض. سنقدم لك أيضًا بعض النصائح حول كيفية اختيار أفضل مصدر تمويل لمشروعك.
المنح:
المنح هي شكل من أشكال التمويل الذي لا يتطلب سدادًا. يتم تقديمها عادةً من قبل الحكومات أو المنظمات الخيرية أو المؤسسات الخاصة.
إذا كنت تفكر في الحصول على منحة، فهناك بعض الأشياء التي يجب أن تضعها في اعتبارك:
- يجب أن تكون فكرتك قوية وقابلة للتطبيق.
- يجب أن تكون قادرًا على تقديم خطة عمل شاملة توضح كيفية استخدامك للمنحة.
- يجب أن تكون قادرًا على إثبات أنك شخص مسؤول يمكنه إدارة الأموال بشكل فعال.
الأسهم:
الأسهم هي جزء من ملكية الشركة. إذا كنت تبيع أسهمًا في مشروعك، فأنت تبيع جزءًا من ملكيتك فيه.
هناك طريقتان رئيسيتان لبيع الأسهم في مشروعك:
- التمويل الجماعي: هذا هو عندما تبيع الأسهم عبر الإنترنت إلى عامة الناس.
- الاكتتاب العام الأولي (IPO): هذا هو عندما تطرح أسهمك للتداول العام في البورصة.
إذا كنت تفكر في بيع الأسهم في مشروعك، فهناك بعض الأشياء التي يجب أن تضعها في اعتبارك:
- يجب أن تكون فكرتك قابلة للنجاح التجاري.
- يجب أن يكون لديك فريق قوي من المؤسسين.
- يجب أن تكون قادرًا على تقديم إثبات على الطلب على منتجك أو خدمتك.
الاقتراض:
الاقتراض هو شكل من أشكال تمويل تجاري الذي يتطلب سدادًا. يمكن أن تكون القروض من البنوك أو المستثمرين أو أفراد العائلة والأصدقاء.
إذا كنت تفكر في الاقتراض، فهناك بعض الأشياء التي يجب أن تضعها في اعتبارك:
- يجب أن تكون قادرًا على تقديم خطة عمل شاملة توضح كيفية استخدامك للقرض.
- يجب أن تكون قادرًا على إثبات أن لديك القدرة على سداد القرض.
نصائح لاختيار مصدر التمويل المناسب:
عند اختيار مصدر التمويل المناسب لمشروعك، هناك بعض الأشياء التي يجب مراعاتها:
- نوع المشروع: بعض أنواع المشاريع أكثر ملاءمة للمنح أو الأسهم أو القروض من غيرها. على سبيل المثال، قد تكون المنح أكثر ملاءمة للمشاريع التي لها تأثير اجتماعي إيجابي.
- حجم المشروع: يتطلب المشاريع الكبيرة عادةً تمويلًا أكثر من المشاريع الصغيرة.
- مرحلة المشروع: يتطلب المشاريع الناشئة عادةً تمويلًا مختلفًا عن المشاريع الناضجة.
اختيار مصدر التمويل المناسب لمشروعك هو قرار مهم. من خلال إجراء بحثك والتخطيط بعناية، يمكنك العثور على المصدر الذي يناسب احتياجاتك ويساعدك على تحقيق أهدافك.
قصة نجاح رائد أعمال حصل على منحة
في عام 2015، حصلت منى على منحة من الحكومة السعودية لبدء مشروعها الخاص بإنتاج الطاقة الشمسية. كانت منى شغوفة بالطاقة المتجددة وكانت تعتقد أن مشروعها يمكن أن يكون له تأثير إيجابي على البيئة.
باستخدام المنحة، تمكنت منى من شراء المعدات اللازمة لبدء مشروعها. بدأت في بيع الألواح الشمسية للمنازل والشركات في جميع أنحاء المملكة العربية السعودية.
في غضون سنوات قليلة، نمت شركة منى لتصبح واحدة من أكبر شركات الطاقة الشمسية في المنطقة. لقد ساعدت في توفير الطاقة النظيفة لآلاف الأشخاص وساهمت في حماية البيئة.
مصادر تمويل تجاري
- امكان للتمويل
- تسهيل للتمويل
- تمويل الأولى: أيا كانت الحاجة التمويلية فالأولى تسند ظهرك، موقعهم يوضح المتطلبات و كيفية التقديم.
- عبداللطيف جميل للتمويل: يوفرون تمويل نقدي، تمويل سيارات، تمويل الأصول و السلع، التمويل العقاري، تميل المعدات الثقيلة، عبداللطيف جميل أيضا اشتهر ببرنامج باب رزق جميل للتمويل المتناهي الصغر، لديهم الكثير ليعرضوه لدعمك.
- النايفات للتمويل: شركة النايفات للتمويل توفر حلول مبتكرة للتمويل موجهة لقطاعات مختلفة مثل النقل و المواصلات، التعليم، المقاولات، الخدمات، سواء كنت تبحث عن تمويل رأس المال العامل، تمويل الأصول، تمويل نقاط البيع، تمويل بوليصة التأمين، أو تمويل أصحاب المائة المالية المرتفعة فلديهم ما يدعمون مشروعك.
- التيسير للتمويل: تقدم التيسير للتمويل أفضل حلول التمويل لرواد الأعمال في القطاع الخاص والذي سيساهم في دعم المشاريع الناشئة والقائمة بحلول تمويلية بتقديم تسهيلات ميسرة بنظام الإجارة أو المرابحة أو التورق والتي ستجعل من انطلاقتك في عالم الأعمال أو توسعك في مجالك التجاري الحالي أمرا لم تتصوره من قبل بهذه السهولة. (التيسير, 2023)
- تمويل الراجحي: بناء على موقعهم يمولون الوحدات السكنية تحت الانشاء، الرهن العقاري، تمويل عقاري، لم ارى منتج موجه للمنشئات لكن يمكنك التواصل معهم لاكتشاف ما يناسبك
- الجبر للتمويل: لديهم حلول مبتكرة مثل تمويل معدات الرياضة، تمويل تجهيز المطاعم، تمويل المعدات الطبية، تمويل معدات البناء، تمويل وسائل النقل، تمويل المعدات الثقيلة، تمويل الأصول الإنتاجية، يمكنك اكتشاف اسعار منتجاتهم من موقعهم هنا
- الشركة السعودية للتمويل: منتجاتهم ليست متنوعة لكن حتما تلبي احتياجاتك المختلفة، اكتشف اكثر من موقعهم
مفاتيح الحصول على تمويل
- قم ببيع نفسك: أنت أفضل مندوب مبيعات في عملك. ثق بنفسك وبمنتجك ورؤيتك. كن شغوفًا، وكن متحمسًا، وكن مستعدًا لإقناع العالم بأنك الشيء الكبير التالي.
- كن متمتعا بشفافية عالية: المستثمرون أشخاص أذكياء. يمكنهم شم رائحة “الخرابيط” من على بعد كيلومتر. كن صادقًا ومنفتحًا وشفافًا بشأن عملك وتحدياته وإمكاناته. إن بناء الثقة أمر ضروري لتأمين التمويل.
- كن مرنًا: إن عالم الأعمال يتغير باستمرار. كن مستعدًا لتكييف استراتيجيتك، وتعديل نهجك، وإجراء التعديلات حسب الحاجة. لا تخف من قبول التغيير وكن سيد مصيرك.
- التحلي بالصبر: تذكر أن النجاح لا يحدث بين عشية وضحاها. يستغرق الأمر وقتًا وعملًا شاقًا وتفانيًا كاملاً. لا تثبط عزيمتك إذا لم تحدث الأمور بالسرعة التي تريدها. استمر في العمل، واستمر في التعلم، واستمر في النمو. سوف يأتي دورك.
إذًا، هل أنت مستعد لتأمين التمويل الذي تحتاجه لتحقيق أحلامك في ريادة الأعمال؟ إذا كنت شغوفًا ومثابرًا ولديك خطة قاتلة، فأنت في الطريق الصحيح. تذكر أن الحدود الوحيدة هي تلك التي تضعها لنفسك. ماذا تنتظر؟ أخرج واحصل على التمويل!
